Національний банк України зобов’язав усі комерційні банки країни звітувати про платежі населення з використанням карток незалежно від їх сум. Нововведення набирає чинності з 5 червня. Це стосується карток, випущених і українськими, і зарубіжними банками.
Руху грошей українців за картками беруть під контроль
Вже з 5 червня НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення, незалежно від суми.
Фінансисти передаватимуть НБУ дані щодо видів карткових операцій:
- P2P-перекази (коли фізособи перекидають гроші один одному).
- Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах.
- Оплати в Інтернеті.
Причому за інтернет-проплатами вимагають детальної інформації:
- з номерами рахунків, з яких відбуватимуться платежі,
- з даними про одержувачів — ЄДРПОУ інтернет-майданчика,
- кількістю проплат, всіх сум;
- у розрізі всіх карток — як українських, так і іноземних (так, під контроль беруться й «біженські» гроші).
Про це йдеться у внутрішньому листі Нацбанку №25-0005/38228.
Відомо, що НБУ поки не запитав відомостей про карткові оплати людей у магазинах.
Швидше за все, метою збирання даних є фінансовий моніторинг.
Банкіри міркують, що цю інформацію можуть збирати для силових органів, або для податкової, для надання правоохоронцям/фіскалам інформації на запит. Цілком можливо, що фінмоніторинг у рамках вимог міжнародних кредиторів України.